“反洗钱”正在成为年金融机构合规内控层面迎来的最大挑战。

近期，银保监会发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，继去年10月央行发布《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》以来，反洗钱的相关监管要求正在全面嵌入现有机构监管办法之中。由此带来的是整个金融市场反洗钱形势急速严峻。

去年四季度以来，监管层明显加强了反洗钱整肃的力度。特别是今年以来，相关罚单数量呈现“井喷”态势，据不完全统计，仅从罚单数量上，年1月涉及反洗钱相关行政处罚与年整个一季度相比，数量上将近3倍，金额上超过2.5倍。

“反洗钱已经是目前金融机构合规部门最重要的工作，除了设置专职的反洗钱部门和岗位，其他业务部门也要配置兼职的人员，覆盖所有分支机构，交易监测标准全面提高，压力很大。”来自银行、券商和支付机构的多位相关人士向《中国经营报》记者透露。

值得注意的是，2月21日，反洗钱金融行动特别工作组（FATF）全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估，报告认为中国反洗钱和反恐怖融资体系具备良好基础，同时存在一些问题需要改进。上述内外部压力也将影响金融机构反洗钱工作进入持续“高压期”。

身份识别“重灾区”

自年四季度以来的罚单密集趋势有增无减。年1月以来，包括华泰人寿在内的多家机构因未履行客户身份识别义务、未履行提交可疑交易报告等反洗钱相关规定分别被罚没百万元以上。

根据央行